[文章撰寫:Mark Tseng]
日前代表公司以AICFC(特許金融策略師協會)台北分會的身份出席在香港舉辦的活動與論壇，同時也很榮幸有這樣難得的機會一睹投資大師Jim Rogers擔任活動的主要嘉賓一同共襄盛舉。由於是香港金融圈能見度相當高的證照協會，協會亦邀請香港特首、經濟部、金融發展局、港交所等機構，以及各業界領袖及代表出席光臨指導。現場萬商雲集，菁英薈萃，也讓代表『台灣隊』的我們有許多與香港金融圈交流與觀摩的機會，真的獲益匪淺！
藉此機會我亦向台灣的投資朋友們以及業界從業菁英們正式介紹此一專業機構。特許金融策略師協會(Association of International Certified
Financial Consultants），簡稱AICFC的「CFC特許金融策略師」旨在凝聚業界動力，推動大中華區的會員與各專業團體互相分享各行業的管理心得，建立拓展商機的協作平台。是大中華區獨家獲美國IFC直接頒授會員資格的協會。當中不乏財經金融界知名人士，還有投資銀行、證券公司、基金公司、上市公司的主席、CEO、CFO均為協會的核心成員。「CFC特許金融策略師」專業資格主要是指金融機構、財務策劃及投資理財界別的精英。他們為企業提供投資或融資等顧問服務，以與企業相匹配的理財目標為目的，選擇不同的投、融資方式，運用不同金融工具及有效規避金融風險的理論、方法和技能，綜合企業戰略發展方向和財務狀況，結合不同區域的稅收等法律法規，實現企業短、中、長期理財目標，並向其提供顧問式理財服務。AICFC為會員提供四項專業資格課程：分別是是財務報表解構和分析，實戰版企業融資，個人理財規劃及顧問概要，以及投資及風險管理。
筆者在台灣從事金融顧問一職已超過十年資歷，除探討台灣金融制度發展做為研究領域之外，同時親身經歷多次台灣金融改革，多次往返港台兩地的經驗更能明顯感受在金融發展上港台兩地的差異。值此同時，台灣金融業大張旗鼓拼亞洲盃之際，我認為台灣金融業應該升級的不是資產規模，不是系統設備等的『硬體升級』，我認為是制度改革以及專業培養這方面的『軟體升級』。金融的價值在服務，不在據點。拼資產規模或市佔率是以卵擊石的做法，如何見縫插針找到創新價值才是打海外賽的活路，況且在Fintech的未來金融業的競爭對手不再只是金融業。再者，以AICFC的核心價值為例，創造協作平台，以金融語言增加商業交流機會，商機就因此而衍生了！未來是資源整合的時代，無論是實體資源還是客戶流量都是上牌桌的籌碼，如何掌握一手好牌還能打出好牌局，也考驗金融業者的格局與視野。
互聯網時代的來臨影響的層面很廣泛，放在金融業的層面來談，無論是業者，從業人員甚至是基層客戶，若要等待政府的改革因應恐怕太慢了！筆者多次在專欄中提及要有國際化思維才有活路，盛亞顧問公司亦是在此觀點上所成立的跨國性金融服務平台，歡迎並鼓勵金融專業人才，金融機構以及投資者善用並登門交流，透過我們與國際接軌，向亞太金融中心取得資源，我必須說：有些時候，民間交流的速度總比有意識形態的政府快得多了！
盛亞顧問致力於所有的美好事物上，積極開創財富新契機，讓您安全無虞地達成人生中每個夢想階段，是我們的使命！