日前筆者受邀參與由hubbis(為亞洲財富管理及私人銀行業務提供在線培訓及顧問服務)在君悅飯店所舉辦的「2016台灣財富管理論壇」。探討財富管理產業在台發展前景、趨勢、挑戰和機會。當天受邀的與會者都是金融從業人士，背景包括私人銀行，投信業者，保險從業，獨立財務顧問，財富管理系統商等等。在場高朋滿座，貴賓雲集，筆者也藉由此難得的機會與金融同業交流分享，互通有無。
長達一整天的論壇，話題從財富管理業界的發展進程，乃至對於政府的期望與建議，至近期金融監管與營運模式的開拓與革新多有涉獵。但可以容易歸納的是：所有專家學者們皆不約而同，異口同聲的大聲疾呼：改革！開放！落實！在金融圈內的所有業者與從業人員都在尋求可續性獲利與成長模式的解答。我簡短將論壇中我所聽到的一些重點摘錄如下：
1.在場所有專家都認同：台灣的財富管理市場已趨成熟，我們有足夠的市場需求。
2.所有的專業顧問都大聲疾呼：改變銷售模式。要重新思考銷售模式，應以客戶需求為主要導向，而不是販賣商品的導向，金融業者應更落實KYC(Know
Your Customer)。不要再持續消費已逐漸消逝的客戶對金融業信用。
3.呼籲政府應落實金融監理制度，制定合理的遊戲規則並吸引外資進入強化市場競爭力，並適度開放高成熟度的金融商品與管道進入台灣，讓消費者與從業人員有更多的選擇。
趨勢所向，我想台灣市場也逐漸在與國際接軌當中，無論政府的應對速度如何！？我認為這種趨勢是勢不可擋的。當然，也很容易的能在論壇中聽到許多目前的制度下所衍生的許多問題。重點是：我們準備好了嗎！？無論是從業人員或是消費者。
台灣是個容易流於『民粹』的社會，從近期的復興航空突發性的宣布解散事件，並對照政府對於uber屢屢開罰，兩者形成很強烈且諷刺的對比。不免讓我有所疑問：我們的政府監管機制，標準為何？為何政府事前未能防範，風暴初始時又未能及時止血，以致於風暴擴大，主管機關卻稱對興航案已有萬全準備，這是離譜的卸責之言。另一方，政府對uber能否合法化的態度卻一變再變：交通部長賀陳旦上任前原曾說，只要UBER提供保險、糾紛處理機制，可有限度開放，但上月2000輛計程車上街，抗議UBER非法營運後，賀陳旦改口稱將持續取締。經濟部投審會本月2日曾宣示將要求uber撤資，但又因支持uber的民眾反對，政院隔天指將暫緩uber撤資，還說會研擬法規，讓uber合法加入公平競爭，再度惹火計程車業者，一個月內三度包圍行政院。在此筆者不打算討論uber的合法性問題，只是想再度點評：我們的大有為政府的標準到底在哪裡！？
回到我們對於財富管理業界未來的論述，雖說這是一股不可逆的趨勢，但同樣在與台灣競爭的區域大有人在，鄰近台灣已是亞洲金融中心的香港，私人銀行聚集地的新加坡，都是相當強而有力的競爭對手，那麼，身為台灣隊的我們應該發揮何種優勢？在這樣的環節下，政府的態度若同樣搖擺不定，或是一昧的閉關政策保護主義的話，我相信金融業的未來發展展望會是相當艱苦的一條路，那麼，從業人員與資金的加速流失會是可預見的結果，這樣對於台灣金融產業的未來將會是無法彌補的傷害，甚為可惜！筆者同樣身為金融從業的一份子，過去十年往返兩岸三地相當多的經驗，衷心認為台灣擁有許多他地區所沒有的豐厚資源，若不善加利用只是淪為政黨鬥爭內耗的話，平白喪失與國際競爭的機會未來真的後悔莫及，也期許台灣的金融從業人員與投資朋友們，要學習將眼光放遠，不能放任等待政府改革的結果，這如同等待天上掉下餡餅，同樣是天方夜譚的事情。
盛亞顧問致力於所有的美好事物上，積極開創財富新契機，讓您安全無虞地達成人生中每個夢想階段，是我們的使命！