民國86年4月我進入了證券業，這麼一待就快20年我在邁入第20年的今年3月我離開了⋯⋯這個決定在我心中盤旋多年；會做決定就是考量了職場生涯這些年究竟我能為自己做什麼規劃？！結論是我並沒有為自己存下什麼！！！所以我決定離開⋯⋯
離開證券業還有一些原因，就是我看到了很多現象，券商要營業員賣商品 保險 基金， 還有股票債券、股票不限用途款項借貸（遊說客戶拿自己的股票跟券商借錢然後付利息）對客戶銷售的心態就是認為我們會幫客戶做最好的安排其實呢？為了業績客戶買基金有一點績效就開始遊說客戶出脫再⋯申購增加周轉率 看著這行情持續走了快10年多頭如果不是這樣的關係想想基金應該也可以賺不少，但營業員、理專為了生存枉顧了客戶權益⋯⋯
再來就是客戶給營業員的對待，削價競爭！股票網路下單有折讓客戶還會再要求折更多期貨下單手續費比價來比價去看誰低就去那家下！營業員為了業績賺了面子賠了裡子爽了客戶 如果網路下單平台掛點再來罵營業員，剩下的業績扣除退佣再給公司責任額能領獎金的機會不大就算能領也不多，券商要求業務項目零零總總六、七項把營業員當八抓章魚榨！這是客戶跟營業員與券商之間長期的惡性循環不能全怪券商，業務人員也有部份責任？！
有鑑於此，我待的越久我越不知道什麼對客戶是最好的？！
我接觸了國際金融將近十年，ㄧ方面也是觀察ㄧ方面也是因為沒有深入了解！，但發現了這個市場隨著國內外的稅令改變有越來越大的需求！如果在這十年裡我的客戶透過這些境外商品規劃財富ㄧ定是增加不少，真的很希望創造個人在券商的價值但始終很難凸顯畢竟我賣的別家也賣跟別家比沒什麼特別之處，只能比退佣！市場就是這樣營業員存在的價值只是在於銷售客戶再來比退佣誰多，營業員又再一次的被犧牲，證券業現在是刪除法自覺不合適的營業員就該退出了，券商無限上綱給營業員的業績數字～～能留下來的就是菁英，前人種樹 後人乘涼 粥少僧多！說了這麼多就是希望在離開券商投入了現在的工作之後能夠補足台灣商品對客戶的不足，舉凡保險的規劃所產生的保障與效益，台灣低利率所能投資的商品少之又少加上通膨根本就是吃掉投資報酬率；ㄧ樣是金融從業人員我認爲我應該把對客戶有利的商品引薦給客戶了解並參與善用投資報酬率所為客戶帶來財富增額的喜悅進而規劃老年退休金減少因爲缺乏計劃對老年的養老問題等等⋯⋯今日的投稿只是單純的分享我轉職的想法，真切的希望身為ㄧ位財務顧問可以把適合的投資商品規劃給朋友們，引用團隊領導之前文章的一句話：成就品牌還是成就自己！這ㄧ直是我職涯以來的給自己的期許，後續有機會再來做個人的經驗案例分享。
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