「成熟市場的財務顧問到底是怎麼做的？」這是從上海遠道而來的中國財務顧問與我會面時詢問的第一句話，這句問話如同快速直球直搗核心，明確傳達這樣的訊息：正朝向金融改革開放的中國市場對於正統理財規劃顧問的需求有多大？而金融從業人員在此競爭與成長中的環境渴望思變的生存動機有多強？讓擔任講師協助進行顧問培訓的我感觸良多，除對中國市場有更深刻的體認，也感到更強烈的警訊以及抱持更開放的從業態度。
上海顧問在學習過程中態度的迫切、精神的投入與問話的敏感度讓我印象深刻，身為金融業務的「狼性」讓人佩服，佩服的是那為求生存的拼搏精神，他們不搞「小確信」那一套，因為那不是硬道理。這讓我想起四破魚的故事：豐群集團創辦人張國安年輕時經營水產養殖，一箱箱的四破魚運到日本幾乎死光了，後經人指點放入鯰魚，結果運到日本時只有幾隻死亡，其餘全存活；原來當四破魚面對夭敵時，警戒心倍增而求生之慾望被激發，全力抵抗威脅侵擾，反而加強了對運送過程的適應力，存活力反而提高。面對改革開放的中國市場，積極因應求新求變的態度也激發了顧問的存活能力。
開設顧問公司的過程中我也同時會與國內金融從業人員合作，並協助培訓台灣在地的財務顧問，時不時總會碰到一些諸如跨不出境(或產業與公司)的「邊境障礙」，這又讓我聯想起另一則關於「自我設限」的實驗：一個關在玻璃罩內的跳蚤，每一回往上跳都會狠狠的撞上玻璃罩，久而久之牠就直覺不用跳這麼高了，即便後來拿掉了玻璃罩，牠還是跳不高；將小象用鐵鍊拴著限制活動區域，直到有一天即使拿掉了鐵鍊，小象也只會在原來的距離內活動。那麼，金融從業人員的玻璃罩或是鐵鍊又是什麼？
筆者想表達的是：格局影響結局，態度決定高度。金融從業人員應該要重新審慎思考自己的職場定位：你(妳)的核心能力適用範圍有多廣？而你(妳)又有無第二職場專長？這將決定你我的謀生空間，這無關公司品牌、無關所處產業，也無關國界分野。台灣終將朝金融開放的道路去，在漸進式的改革過程中我們所看到的一切限制也只是政府產業保護的一種假象，若從業人員將此規則或限制奉為圭臬不思圖變的話，恐淪為溫水煮青蛙，終將被市場淘汰，因為我們都必須搞清楚：自己的戰場(市場)在哪裡？
