筆者每每在協助客戶進行保單規劃與諮詢之時，經常會面臨客戶以下的反應：保費好貴！能不能少繳一點？又或是：未來理賠時(或解約時)有沒有可能多拿一點？我能理解：這是人性！總是希望從口袋支出去的少，拿回來的多！總認為繳保費是一種消費支出！但卻忘了：存在保險公司的每一分錢，其實還是自己的。只是從現在的口袋，預支給未來的自己。趁有餘裕的時候預存一筆緊急預備金，以備未來不時之需。說到底：這是一筆絕對保本的錢，是救命錢，也是『勉強金錢』！
在面對客戶這樣的反應同時，我總會協助引導客戶再次回想規劃的初衷，諮詢的過程中所給予的任何建議，是滿足什麼需求？解決什麼問題？先理解需求為何(why)？才知道如何規劃(how)？最後才討論使用什麼方式(what)？
我時常告訴客戶：只要人生在世，每個階段，每種角色，每個面向都有需求。
藉此篇幅再次重申保險規劃的十大價值：
- 老有所養的無憂—保險確保晚年生活安享無憂
- 病有所醫的安心—保險讓你不怕生病 醫療品質不打折
- 愛有所繼的溫暖—保險讓親情、大愛得以延續
- 幼有所護的天真—保險為孩子的教育規劃及成長護航
- 壯有所倚的從容—保險免除後顧之憂，全力打拚成就事業
- 親有所奉的承諾—飲水思源父母恩，人壽保險獻雙親
- 殘有所仗的尊嚴— 意外、疾病致身殘 保險保障我尊嚴
- 錢有所積的踏實—小錢變大錢 增值保障又安全
- 產有所保的積累—購買保險，保護財產最安全的方法
- 財有所承的寄托—用保險保全一生財富，無憾惠澤親人
人一輩子不外乎生老病死殘幾個階段與狀態。在過程中我們會為人子女，為人父母以及為人伴侶幾種角色。在理財的過程中，資產在意的不外乎保全，積累以及傳承等考慮。只要有風險存在的可能，我們都需要合理足夠的規劃，所差者只是資產配置的適度問題。專業的顧問強調的是客戶的需求，行銷的是規劃的價值，而層次最低的業務銷售的是商品的優勢，強調的是商品品牌的價值，往往把市場做小了！把價值做爛了！把規則打壞了！也把客戶嚇跑了！期望藉由一再宣導正確的觀念，能讓我們更認知正確規劃的重要性！也更理解自己的需求應該自己滿足。
盛亞顧問致力於所有的美好事物上，積極開創財富新契機，讓您安全無虞地達成人生中每個夢想階段，是我們的使命！